Wie lege ich ein Budget an?

Bearbeitet

Budgets werden angelegt, indem du auf deiner Übersichtsseite in dem Anzeigefeld für die „Budgets“ auf das PLUS tippst

Budget anlegen über Schaltfläche

Auf dem weiterführenden Screen siehst du verschiedene Vorschläge für Budgets aufgrund deines Ausgabeverhaltens. Den Vorschlag für das Budget Tierbedarf siehst du beispielsweise nur, wenn du auch Buchungen in der entsprechenden Kategorie hattest.

Möchtest du ein eigenes Budget erstellen, kannst du das unten auf der Seite über den Button „Neues Budget erstellen“ tun.

Neues Budget anlegen

Durch Nutzung der Filterkonfiguration kannst du ganz individuell festlegen, für welche Buchungen du ein Budget anlegen willst. Zuerst triffst du die Entscheidung, ob das Budget in der Statistik berücksichtigt wird oder ob es unabhängig sein soll.


Wichtig in diesem Zusammenhang ist:

Wenn du ein Budget mit in die Statistik einbeziehst, wird die Auswahl der Konten, die Umbuchungslogik und der Betrachtungszeitraum durch die Statistik bestimmt. Wenn diese verändert wird, ändert sich das auch im Budget.


Stelle dann genau ein, welche Kategorien, Tags, Empfänger und welche Konten berücksichtigt werden sollen. Entscheide dich für einen Buchungstyp und wie Umbuchungen behandelt werden sollen.

Anschließend gibst du die Art des Budgets an, die du nutzen möchtest, sowie die Höhe des gewünschten Budgets.

Alle Einstellungen sind nachträglich veränderbar, bis auf die Budgetart.

Die Einstellmöglichkeiten im Detail:

Bezeichnung

Definition

Name

Sollte möglichst eindeutig gewählt werden

Symbol

Wähle eines der vorgegebenen Symbole

Kategorien

  • einzelne Kategorien

  • alle Kategorien

Tags

  • einzelne Tags

  • alle Tags

  • kein Tag

Empfänger

Zahlungsempfänger

Konten

Es stehen alle Konten mit Buchungen zur Auswahl

Typ

  • Alle Buchungen

  • Nur Vertragsbuchungen

  • Nur sonstige Buchungen

Umbuchungen

  • Umbuchungen einbeziehen

  • Umbuchungen ausschließen

  • Smarte Logik schließt nur Umbuchungen mit Gegenbuchung aus

Art des Budgets

  • Verfallendes Budget

  • Aufbauendes Budget

Höhe des Budgets

Der vorgeschlagene Betrag ist der Mittelwert aus den Buchungen der vergangenen 6 Monate

Betrachtungszeitraum

  • "von Gehalt zu Gehalt"

  • Monatlich (Starttag frei wählbar)