Was ist eine Umbuchung und wann ist sie sinnvoll?
Wenn Buchungen zwischen zwei eingebundenen Konten stattfinden heben sie sich gegenseitig auf.
Beispiele:
Du gleichst dein Girokonto mit einer Buchung von deinem Sparkonto aus, um nicht in den Dispo zu rutschen.
Du überweist einen bestimmten Betrag von deinem Girokonto auf dein Investmentdepot, um zu sparen.
Kreditkartenabrechnungen werden dann als Umbuchung angesehen, wenn die Abbuchung auf dem Referenzkonto und die Ausgleichsbuchung auf der Kreditkarte nicht weiter als 6 Tage auseinander liegen.
Nutzung und Wirkung des Umbuchungsschalters:
Wenn Buchungen automatisch als Umbuchung erkannt werden, wird die jeweilige Gegenbuchung in den Buchungsdetails angezeigt und der Umbuchungsschalter aktiviert.
Zusätzlich zur automatischen Umbuchungserkennung hast du die Möglichkeit weitere Buchungen mittels Schieberegler in den Buchungsdetails deiner Buchung als Umbuchung zu markieren.
Diese Buchung wird automatisch nicht mehr in deiner Statistik berücksichtigt und der Schieberegler "Buchung vom frei verfügbaren Einkommen ausschließen" wird damit ebenfalls automatisch aktiviert.
Wie wirken sich Umbuchungen auf die tägliche Statistik aus?
In der täglichen Statistik werden Umbuchungen ausgeschlossen, wenn
sowohl Buchung und angezeigte Gegenbuchung auf Konten sind, die in der täglichen Statistik berücksichtigt werden
eine Buchung eine Umbuchung ohne Gegenbuchung ist (z.B. weil du sie manuell als Umbuchung markiert hast)
Wie verhalten sich Umbuchungen in Budgets und Analysen?
Bei der Erstellung von Budgets und Analysen hast du die Möglichkeit den Umgang in diesem Budget oder dieser Analyse in Bezug auf die Berücksichtigung von Umbuchungen einzustellen.
Du kannst zwischen den Optionen Umbuchungen einbeziehen, Umbuchungen ausschließen oder der smarten Logik wählen.
Bei der smarten Logik werden alle als Umbuchung markierten Buchungen ausgeschlossen, zu denen die folgende Bedingungen erfüllt sind:
Buchung und angezeigte Gegenbuchung sind über den Kontenfilter im Budget oder in der Analyse grundsätzlich enthalten (beide beteiligte Konten der Transaktion sind im Kontofilter des Budgets oder der Analyse enthalten)
die Umbuchung hat keine zugeordnete Gegenbuchung (z.B. weil du sie manuell als Umbuchung markiert hast)
Wenn du wissen willst, wie du wiederkehrende Umbuchungen in der Prognose sichtbar machen kannst, lies gerne HIER weiter.
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Stand: 24.05.2023